Crimines de Cuello Blanco en Houston, Texas

¿Qué son crímenes de cuello blanco?

El término se usa a menudo para referirse a delitos cometidos por trabajadores/as de oficina en el curso de su trabajo.

¿Definición de crimen de cuello blanco en Texas?

Si bien no existe una sección del Código Penal de Texas llamada «crímenes de cuello blanco», la mayoría de los crímenes de cuello blanco se incluyen en la sección del Código sobre delitos de fraude. Si bien el estatuto detalla cada elemento de cada tipo específico de delito de fraude, el concepto legal de fraude generalmente requiere un serie de factores:

  • Una persona a sabiendas hace una tergiversación de un hecho material;
  • La tergiversación está dirigida a alguien que confía justificadamente en esa tergiversación; y
  • La persona que confía en la tergiversación sufre una lesión o pérdida real debido a esa confianza.

¿Cómo se tipifican los crímenes de cuello blanco?

La mayoría de los delitos de cuello blanco son delitos federales que a menudo se consideran delitos graves y se procesan en un tribunal federal.

¿Tipos de crímenes de cuello blanco en Texas?

  • Falsificaciones
  • Falsificación de marcas comerciales
  • Cheques robados
  • Declaraciones falsas para obtener un préstamo
  • Crimen organizado
  • Cheque sin fondos
  • Robo de identidad
  • Fraude de seguros
  • Fraude de Medicaid
  • Fraude de tarjeta de crédito
  • Fraude fiscal
  • Robo de propiedad intelectual
  • Corrupción pública y soborno
  • Evasión de impuestos
  • Robo de propiedad del gobierno
  • Fraude al consumidor
  • Lavado de dinero – Es el proceso mediante el cual los/as delincuentes disfrazan el control original y el producto de las acciones delictivas haciendo que parezca que dicho producto procede de una fuente legítima. El Buró Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés) define el lavado de dinero como el proceso mediante el cual el dinero «sucio» se convierte en dinero «limpio». Ocurre cuando el dinero se mueve de su fuente original en actividades ilegales y se hace parecer legítimo al llevarlo a través de un proceso llamado «integración».
  • Fraude hipotecario – Ocurre cuando alguien tergiversa, omite intencionalmente, miente o confunde información importante durante los procesos de solicitud y aprobación de la hipoteca. Puede ser cometido por un prestamista o un prestatario. La investigación de estos delitos puede llevarse a cabo por agencias como el Servicio Secreto, el FBI y los inspectores del Servicio Postal de Estados Unidos.
  • Fraude de seguridad – Incumplimiento de una agencia/compañía de valores para revelar con veracidad las actividades a inversionistas y analistas. A veces, el uso de información privilegiada también se incluye.
  • Malversación de fondos – Cae bajo el estatuto general de robo que define los elementos del delito como: (1) apropiación ilegal de propiedad con la intención de privar al/a la dueño/a de la propiedad; (2) la apropiación es ilegal si se realiza sin el consentimiento efectivo del/de la propietario/a o si se apropia y la persona sabe que es propiedad robada. Esto generalmente significa que a una persona se le confió una propiedad y luego tomó, gastó o usó la propiedad sin el consentimiento del/de la propietario/a.
  • Fraude bancario – Es el uso de medios potencialmente ilegales para obtener activos, dinero u otra propiedad que sea propiedad o esté bajo la custodia o el control de una institución financiera. También se puede considerar el intento de obtener dinero de los depositantes mediante pretensiones falsas o fraudulentas, como hacerse pasar por un funcionario de un banco u otra institución financiera. Un caso común implica contactar a los clientes del banco con correos electrónicos o mensajes engañosos, con el objetivo de recuperar información financiera confidencial. Podría resultar en 5 a 10 años de prisión, dependiendo de la gravedad del delito.
  • Fraude postal y electrónico – Anticipa la privación fraudulenta de la propiedad a través de comunicaciones por correo postal o medios electrónicos (teléfono, radio o televisión). Cuando se comete fraude contra particulares, empresas o el gobierno, la persona acusada puede pasar hasta 5 años de prisión y/u obtener una multa de hasta $250,000 dólares.
  • Fraude por quiebra – Ocultar activos o información en una acción federal de quiebra.
  • Esquemas Ponzi – Las personas que administran inversiones defraudan a los inversores utilizando el dinero de los inversores posteriores para pagar a los anteriores, en lugar de invertir el dinero como prometieron.

¿La conspiración como elemento común de los crímenes de cuello blanco?

Según la mayoría de las leyes de conspiración (tanto estatales como federales), los/as fiscales deben mostrar cuatro elementos para probar la conspiración:

  • Un acuerdo;
  • Un propósito ilegal;
  • Conocimiento e intención; y,
  • Un acto manifiesto para lograr el objetivo de la conspiración, no es necesario que el crimen se concretice.

¿Cuáles pueden ser las penalidades para una persona encontrada culpable de crímenes de cuello blanco?

La gravedad de los cargos penales por crímenes de cuello blanco dependerá con frecuencia del valor del dinero o la propiedad involucrada en los presuntos delitos. Ciertos casos pueden resultar en cargos por delitos graves que conllevan sentencias de prisión y multas muy elevadas.

Estas penalidades incluyen:

  • Encarcelamiento: La mayoría de los delitos de cuello blanco vienen con sentencias mínimas de cárcel. Hay varios factores que pueden aumentar aún más esas sentencias mínimas y cuando hay varios cargos en juego, las cosas pueden ponerse muy serias.
  • Libertad condicional: Cuando un tribunal accede a la libertad condicional, la sentencia de cárcel se suspenderá total o parcialmente. La porción suspendida solo se servirá cuando haya evidencia de mal comportamiento adicional.
  • Multas: Es muy común en estos delitos imponer multas a infractores/as individuales y a empresas. Sin embargo, debido a la gravedad de las infracciones, estas multas suelen ser elevadas y a menudo superan lo que las personas, o incluso las empresas, pueden pagar.
  • Restitución: Puede significar que el gobierno puede tomar su casa o bienes desprotegidos en lugar de restitución.

¿Responsabilidad penal por otro/a?

Un elemento clave de muchos crímenes de cuello blanco es demostrar que una persona acusada es responsable del comportamiento de otra persona, sea esta un/a individuo o una corporación. Esto se debe a que, a menudo, la persona acusada se ha involucrado en una acción criminal en nombre de otra persona (como su jefe) o una corporación.

Bajo la Ley Federal, una corporación puede ser responsable por las acciones de sus empleados, bajo la teoría de «Respondeat Superior». Si algún/a empleado/a actuaba dentro del alcance de sus funciones, en nombre de la corporación, y la compañía tenía conocimiento de que la actividad era delictiva, entonces la corporación puede ser responsable del acto delictivo del/de la empleado/a.

Bajo el Código Penal de Texas §7.22, una corporación solo puede ser responsable de las acciones de un/a empleado/a si:

  • El/la empleado/a actuaba dentro del ámbito de sus funciones; y
  • El/la empleado/a estaba actuando en nombre de la corporación; y
  • El delito se define (en el código penal u otra ley) como un delito de responsabilidad objetiva o uno que se aplica a las corporaciones; o
  • El acto fue autorizado o solicitado por una mayoría de la Junta Directiva o un/a alto agente gerencial, como el CEO.

Sin embargo, bajo el Código Penal de Texas §7.02, la responsabilidad por los delitos de otra persona se define de manera amplia. Una persona puede ser responsable de las acciones de otra persona si

  • Los/as obliga a realizar el acto;
  • Solicita, intenta ayudar, ayuda o alienta el acto; o
  • Tiene el deber legal de prevenir/detener el acto, y no lo hace.